Багато українців плутають процес блокування рахунків з рішеннями, які ухвалює Державна служба фінансового моніторингу. Як пояснив голова Держфінмоніторингу Філіп Пронін, блокування рахунків зазвичай ініціюється самим банком, котрий перевіряє фінансові операції клієнта, оцінює ризики та вимагає додаткові документи для підтвердження законності транзакцій.
Таким чином, фінансовий моніторинг у банках та діяльність Держфінмоніторингу – це різні процеси. Споживачам важливо розуміти, що у випадку блокування рахунків вони можуть бути залучені до додаткових перевірок та мають надавати необхідні документи для розблокування своїх коштів.